Expediente digital · KYC automatizado
Completa tu expediente en línea
Sube tus documentos y deja que las validaciones corran contra los proveedores. Un asesor sólo interviene por excepción.
Lead
Registrado
Precalif.
Expediente
5
KYC6
Aprobación7
Contrato8
Entrega9
Activo0%
Avance
Expediente Persona Moral
Documentos
0/11
aprobados
Validaciones
0/6
en línea OK
Firma NOM-151
Pendiente
CINCEL
Documentos
Checklist Persona Moral
Formatos (firma)
Solicitud de crédito
Pre-llenado + firma electrónica
Carta autorización buró de crédito
Consentimiento + consulta a buró
Cotización final
Con nombre de cliente y asesor · Generada por la plataforma
Representante legal
Comprobante domicilio del representante
CFE o telefonía · ≤ 2 meses · OCR + vigencia
Identificación del representante
INE o forma migratoria · OCR + lista nominal INE
Del negocio
Comprobante de domicilio fiscal
CFE o telefonía fija · ≤ 2 meses · OCR + vigencia
Constancia de situación fiscal
≤ 2 meses · Validación de RFC y régimen ante SAT
Estados financieros último ejercicio
Balance y estado de resultados · Extracción IA + análisis financiero
Declaración anual último ejercicio
Con acuse de recibo · Validación de acuse ante SAT
3 últimos estados de cuenta
Hojas completas · Open banking · capacidad de pago
Acta constitutiva, poderes y actas
Incluyendo boleta registral · Extracción de facultades del representante
Validaciones automáticas
Proveedores en línea
Identidad del representante
Incode · Vigencia + prueba de vida
SAT · CSF y opinión 32-D
Nufi · RFC, régimen y cumplimiento
Facultades del representante
Extracción IA · Acta constitutiva y poderes
Buró de crédito
Buró de Crédito · Historial de la empresa
Análisis financiero
Extracción IA · Balance, resultados y declaración
PLD / listas
Truora · PEP, OFAC, 69-B
Firma electrónica
Firma tu expediente con valor legal
Solicitud, carta de buró y cotización firmadas con conservación NOM-151 y sellado de tiempo (CINCEL).
Ejecuta las validaciones para habilitar la firma.